关于Unit Trust 的问题

dinomutt

1）Unit Trust 是可以通过两种方法来投资，一个是 monthly saving 另一个是 one lump sum 是吗？

2）如果是投资 one lump sum 的话，需要每个月在付什么费吗？

3）投资了过后，还需要做什么吗？

我想在这方面试试看，希望大家帮帮忙。。。。谢谢

leekk8

其实，投资信托基金，第一次投资，最少得投资RM1000（有些RM500）。
过后，你要不要定期加码，还是随性加码，都可以。没有说一定要的。

投资基金的费用是，你投资时，需要付5-7%的服务费。然后基金通常有管理费，但你不需要担心。这管理费是从基金的NAV那扣除的。

投资了过后，就放在那。。。你可以时时留意基金的走势，最好有代理帮忙你管理，给你建议什么时候应该做switching。

超笨无比

其实没有特定什么lump sum,monthly saving.......

你喜欢几时增加/减少投资都可以.........很flexible的
一个月里增加10次也可以,10年里都不增加都可以

dinomutt

那如果我想简单一点的话，就把一笔钱投资了，然后就这样让它发展，这样可以吗？就好像把一笔钱存进银行这样？

薰衣草07

FEES & CHARGES
Annual Management Fee  1.5% per annum of the NAV
Management Expense Ratio (%)  NA


Annual Trustee Fee
0.08% per annum of NAV, subject to a minimum fee of RM18,000 per annum.


请问以上所写的是什么意思？
是management每年都会抽我们的6.5％吗？还是agent?还是怎样？
annual trustee fee 0.08% per annum of nav又是什么意思？

两者又是如何算呢？

dinomutt

Annual Management Fee  1.5% per annum of the NAV 就是每年会在NAV上抽1.5%，是不用你付的，而是从基金上的点数扣的。

Annual Trustee Fee 也是一样，从NAV扣的。

应该没有讲错吧？

leekk8

你绝对可以放一笔钱在那不动，让它成长。但是建议你能时时留意市场走势，看需不需要做switching，以便maximize你的回酬。你能让代理帮你看。

关于management和trustee fee，你的解说是对的。

但是，这2个费用是每天从NAV里扣除的。这2个费用是基金经理抽的，和代理没有关系。

dinomutt

最近有个新的FUND， OSK-UOB ASIA REAL ESTATE FUND。。。。
我蛮有兴趣的，还在PROMOTION, 大家怎么看呢？

dinomutt

小弟现在在怡保，想认识一些对fund很了解的朋友，有谁愿意指教请PM我。。。。thanks

leekk8

我相信这里有很多对基金有研究的朋友。。。有什么疑问，可以发问。。。

vinc666

原帖由 dinomutt 于 24-8-2007 04:40 PM 发表
最近有个新的FUND， OSK-UOB ASIA REAL ESTATE FUND。。。。
我蛮有兴趣的，还在PROMOTION, 大家怎么看呢？

OSK-UOB Real Estate Fund
98% NAV投资在亚洲股市(除了日本)的产业股和REITS。
2% 现金或流动资产

同时也属于growth fund的一种，只是局限在某个sector而已。

资料目前只有那么多而已。
http://www.oskuob.com.my/OSKUOB/page.jsp?name=funddtl_aref

[ 本帖最后由 vinc666 于 27-8-2007 11:44 AM 编辑 ]

dinomutt

请问这里（cari) 里有哦 OSK-UOB 的agent吗？

最好是在怡保的。。。。

[ 本帖最后由 dinomutt 于 28-8-2007 02:40 PM 编辑 ]